理财团队建设方案
发布时间:2020-03-15

  理财团队建设方案 Ⅰ、理财团队的架构及岗位职责 一、架构: 预计组建 10 人团队⚕%*◇*。理财总监 ◇□1 人¥⚕◇⚕,下设% €2 个销⚕售团队。每个销售组配备 5-6 人设组长 1 名。 二、岗位职责&⚕•: 理⚕财总监: 1、在总#经理领导下,和各部门密切配合完成工作。 2、严格遵守公司各项规章制度,处处起%到$表率作用。 3、制订销售计划£⚕◇#,确定销售政&策。 4、销售人员的招¥募、选择⚕□¥⚕、培训、调配。 5•□¥、销售情况的$及时汇□总⚕&€◇☆、汇报并提出合#理建议☆☆⚕⚕。 6◣◇*$¥£、根据销□售计$%划,参与制定和调整销售方案(策略)□□,并负责具体销售方⚕ 案实$施。 7◇⚕◣、根据◣公&司¥&规*定,定期对业务员进行考核。 团队经理: 1$◣、在理$财总监#领导⚕下⚕负责具体销售工作€☆¥*◣。 2、根据公司整体经营目标,参与制定销*售□计¥划,同时制定二八杠本$团队每月销售 计划,掌握销售进度◣¥&◇#。 3、定期组织□□汇报销售情况,编制◇□销售报表,定期报送理€财总监。 4、主持周会¥和每日例会。 5◣#$、每日确认各业务员当日业⚕绩。 6◇&%⚕⚕、销售日*常管理工作。 7⚕□•◇、参与并制定销售工作流程和标准,组织员工研究确定。 8、组织销%&售培训,支持员工对#新的工作方法或流程的实践。 理财经□£理: 1%□€◇⚕、全力完&成公£⚕司下达的销售指标,负责指⚕定区域的市场开发□◇⚕%、客户推广和 销售管理等工⚕作#⚕。 2⚕*#、搜集与&寻找潜*在客*户,开发新⚕客户☆⚕⚕⚕,拓展与老客户的业务£⚕,建立和维护 潜在客户档案 。 3、制定自己的#◇销售计划,并按计⚕划#拜访客户☆□⚕◇⚕, 4◇&&⚕、熟悉产品知⚕$识,保证准确无误向客户传达产品信息,建立公司专业负责 的良好形象。 5、学习并掌握⚕有◣效¥销售&¥技巧,通过对客户专业$化面对面拜访或接待,说服 客户接受公$司产品#☆◣#。 Ⅱ、销售目标分解及计划的制定 一、销售目标⚕$•: 公司根据季度销售目标⚕&制定月度销售目标#⚕&□,分解到每个团队,每个团队分 解到每#个理财经理⚕⚕$。每个理财经理分解到每周甚至每天的目¥标。 二、具体销售#计划⚕的⚕制定•⚕⚕: 公司理财部永久性存留不少于两个团队,新晋员工合并为两个团队,所有 理财经理⚕可以自己发展渠道客户或一对一抵押类客户,只要能完成公司制 定的销售目标即可。 Ⅲ、销售队伍的管理:制度%完善 一、常做业务培训: 业务团队的最理想状态就是无论监督与否无论领导在与不在都会主动按照 公司的要求去做事£⚕◇⚕☆$。业务团队做事与否并不在于工作的易与难,而是在于 会不□会€做⚕□,知不知道该怎⚕么做,因此经常的业务培训也就成了管理团队的 首要工作,每个业务员都必须经过培训合格后才能上岗,因为只有团队成 员精通了%业务才有可能会去按照公司的要求去做⚕%☆£⚕。 二、详细□制定工作计划: 业务团队利用渠道都要开展自己的业务,最简单的方式就是按□照月初或周 初的工作计划逐一完成,完善的工作计划都完成了业绩自然也就出来了。 否则大部分业务都是想到哪里做到哪里,抓不到工作的#⚕重心,既费时又$费 力,还看不到成绩◇%。 三、对工⚕作进行过⚕程控制: 计划不是给领导看⚕的,而是需□要去□执行的,不要以为你的计划做好业务就 好了£•,事实上很多业务做计划就是为了应付领导,到月末总结时或简单概 括一言了之或找各种各样的借口推脱责任,所以领导者需要把他⚕们的计划 划分几个小时%段去监$督□&⚕、控制。 四¥⚕、不定期□进⚕行市场指导: 培训、计划和工作过程控制只能保€证自己业务团队是在按照公£司要求做事, 但事情做得到底怎么样还需要团队长经常指导和总结。市场⚕天¥天在跑,业 务天天在做€◇,看似&每件事都做了,但效果不一定怎⚕⚕€么样•⚕,在日£常工作中⚕◣□•◇£, 经常通过两种方式对业务团队#进行指导与管控:其一◣¥¥%、定期面谈。其二、 协同⚕拜访 % £Ⅳ、销售人员工资待遇及销售提成管理制度方案 一、目的: 强调以€业⚕绩为导向, 按$劳分配为原则#$¥☆◇, 以销售业绩和能力拉升收入水平,充 分调动销售积极⚕性,创造更大£的□业绩。 二☆◣、适用范围: 本⚕制度适用于&公£司销售人&员。 三、销售人员薪资构成$¥$€•: ◇⚕$⚕•⚕“基本工&资+绩效工资+销¥售提成” 四、销售人□#员薪资计算方式: 1. 试用期薪资待遇(E0级) 销售人员试€用期工资为基本工资加绩效工资加佣金提成(完成对应比例发 放)$¥¥£⚕。试用期考核合格进入正式工作期限,正式期限将以签订劳动合同之 日的时间为准,销售人员转正后享受五%险一金及公¥司各◣项福利待遇€€⚕%: 2. 转正后薪资待遇(#E1 级及以上级别) 转正后按照基本工资比例缴纳五险一金,外加⚕商业€⚕保险一€份,享受正式员 工的一切福利待遇,包括生日及父母生日福利,端午中€秋春节福利等。降 级为E0级别超过两个月$¥□,即第三个月☆◇•,公司将停止⚕□员工⚕一切福利,视为 重新回⚕到试用期⚕◇•%□€,或做劝⚕退处理。 理财经理 岗位性质 理财经理 职级 E0 基本工资 1600 绩效基数 &800 合计 2400 SPI(万) 6 E1 E2 E3 E4 E5 E6 E7 E8 2000 3000 4000 5000 6000 7000 8000 9000 1000 1000 1000 1500 2000 3000 4000 4000 3000 4000 5000 6500 8000 10000 12000 13000 8 10 15 20 30 45 60 80 理财经理试用期为 E0 绩效工资 任务完成率(Z) 绩效工资发放比例 任务完成率(Z) 佣金提成 提成比例 任务完成率(Z) 提成比例 转正 [0%,30%) 0 [0%,80%%€&) ⚕1.00% 1◇⚕□#.50% [30%,60%⚕) 30%¥ [80%,100%) €1£#.10% &£1.70% [60%,100%) 60% [100%,120%) ⚕1.20% 1.90% [120%◣◇,150%)⚕¥ &1.30% [300%,500%) 2⚕□.20% [100%,∞) 100% [◇150%,180%◇)□ 1.40% [500%,∞) 2.50%# [¥180%,210%□) [$210%◇&,250%¥)% [250%,300%) 试用期内◣⚕◇£,连续两个月业绩累计□完成折年 12万元,给予转正,当月完成次月转⚕◣正•¥。 转€正后第一个月对%应◇ E1 级,缴纳六险一金。 转正后□*#□%,连续两个月业绩累计完 E1 级以上的某一职级 *100%SPI¥⚕#☆◇•,次月晋级为完成业 绩对应的职级(最多晋升两⚕级)□☆⚕£•◇。 准⚕备期后€⚕□☆,E3 级及以上经理,有晋升意愿可