宝盈基金管理有限公司宝盈盈顺纯债债券型证券
发布时间:2020-01-12

  1、宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据 2019 年12 月 9 日中国证券监督管理委员会(以下简称$◇◇◇¥“中国证监会”)《关于准予宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可〔2019〕2774 号)进行募集。

  2◇%□、基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证£⚕◇€⚕□,也不表明投资于本基金没有风险。

  3□☆、投资有风险,投资人认购(或申购)基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,全面认识本基金产品的风险收益特征£□◇,应充分考虑投资人自身的风险承受能力□☆◇,并对认购(或申购)基金的意愿€#◇、时机◇◇⚕¥◣⚕、数量等投资行为做出独立决策€&#◇¥。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则£□£¥¥,在投资人做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资人自行负担。

  4、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前□$,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括□&:市场风险、信用风险、债券收益率曲线变动风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规风险、人员流失风险、本基金特有的投资风险及其他风险等。

  5、本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

  6☆•⚕£、本基金为债券型证券投资基金⚕••,其预期收益和预期风险水平低于股票型基金、混合型基金⚕⚕⚕$□,高于货币市场基金。

  7$%$、本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下%⚕%&◣,本基金净值可能低于发售面值,基金投资可能出现亏损&⚕◣%€。

  8、基金的过往业绩并不预示其未来表现◇£*◣€,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

  9、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利#%⚕□,也不保证最低收益◇⚕。

  《宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书£□•$◇#”或“本招募说明书*¥£⚕••”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》$◇”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称◇□£□⚕“《运作办法》*◇$%”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》•◇☆•¥”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》⚕€*◣”)€€、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号》&*&、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》*¥◇⚕£”)和其他有关法律法规以及《宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写⚕⚕⚕¥£。

  本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定,若因法律法规的修改或更新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准£¥#,及时作出相应的变更和调整*⚕$☆□。

  本招募说明书阐述了宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金的投资目标⚕#☆•$、投资策略□⚕⚕、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项&⚕,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容&□£⚕、误导性陈述或重大遗漏%$◇£%⚕,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写⚕•⚕◇$¥,并经中国证监会注册☆□¥€◣。基金合同是约定基金合同当事人之间权利□%¥□、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额◇%☆£%€,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人⚕◇⚕◇◣,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受□%€¥。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》$⚕&⚕☆&、

  基金合同及其他有关规定享有权利□••、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

  4$☆◇□*◣、基金合同☆$€☆□⚕:指《宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  6、招募说明书或本招募说明书◇&:指《宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

  7、基金产品资料概要:指《宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

  8、基金份额发售公告:指《宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

  9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件%•⚕、司法解释€€□◣、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定£⚕◣*•*、决议、通知等

  10•⚕••⚕、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

  第五次会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

  三十次会议修订*◇•¥*,自 2013 年 6 月 1 日起实施□¥%,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全

  国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  11◇¥、《销售办法》*$€%:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

  12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

  13、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的

  14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

  月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

  16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

  17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体⚕◇☆⚕€,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的◣&、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人¥⚕□*、事业法人、社会团体或其他组织

  20、合格境外机构投资者¥€:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

  21、人民币合格境外机构投资者⚕☆:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

  22◇€⚕、投资人⚕□⚕、投资者⚕*⚕*:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额☆€☆,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

  会规定的其他条件•◇#*⚕,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议◇&◇□*,办理基金销售业务的机构

  26、登记业务%◇¥:指基金登记€◇、存管□*¥、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理&◣、基金份额登记$*£⚕、基金销售业务的确认☆$□◇、清算和结算•&、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

  27、登记机构:指办理登记业务的机构¥⚕◇☆。本基金的登记机构为宝盈基金管理有限公司或接受宝盈基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

  28☆⚕□¥*⚕、基金账户€⚕:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户

  29#%□□•*、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

  30$☆¥、基金合同生效日$&◣&$:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

  31&⚕&◣◇□、基金合同终止日⚕◇◇:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个月

  35、T 日□☆◣□%◣:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  36、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数

  39◣#、《业务规则》⚕◣□¥◇:指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则&&•⚕◇,由基金管理人和投资人共同遵守

  41、申购€%⚕:指基金合同生效后□*,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  42⚕⚕%⚕⚕、赎回:指基金合同生效后◇#,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

  43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件$&£$,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

  44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

  45□⚕◇€◇#、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请$*€£□•,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式⚕⚕%□,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

  46、巨额赎回:指本基金单个开放日⚕□◇⚕◇,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

  48□%⚕&*£、基金收益£$☆£◇€:指基金投资所得债券利息□%€⚕◇、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

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  49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息&☆£¥⚕&、基金应收申购款及其他资产的价值总和

  52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值⚕%◇•,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

  53#%、基金份额的类别#⚕⚕⚕&$:指本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式等不同⚕☆□⚕◣,将基金份额分为不同的类别

  54、A 类基金份额:指在投资人认购⚕%☆%、申购时收取认购、申购费用¥☆&◇,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金

  55、C 类基金份额:指在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别

  56、销售服务费□□:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广◇&•、销售以及基金份额持有人服务的费用

  57⚕&%、流动性受限资产⚕¥:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票⚕◇☆$#□、流通受限的新股及非公开发行股票◇⚕$%*、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

  58、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式◣%&¥,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响□£◇,确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

  59、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

  本基金管理人是经中国证监会证监基金字〔2001〕9 号文批准发起设立◇%◇€$,现有股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司◇¥◇*•。其中中铁信托有限责任公司持有基金管理人 75%的股权,中国对外经济贸易信托有限公司持有 25%的股权。

  公司设置公募基金投资决策委员会、专户投资决策委员会、风险管理委员会、信息技术治理委员会、产品委员会、固有资金管理委员会和估值委员会,并设置权益投资部、固定收益部、专户投资部、量化投资部◇*€€$、海外投资部、研究部、创新业务部$€⚕¥、风险管理部、集中交易部◇⚕%¥、产品规划部、渠道业务部、机构业务部、市场营销部、互联网金融部£☆◣&、基金运营部◇□□、信息技术部◇%⚕#⚕&、监察稽核部、公司财务部、人力资源部⚕◇•€¥、总经理办公室、北京业务部¥□£€□、上海业务部和成都业务部等 23 个部室☆•□。

  截至2019年12月31日,本基金管理人共管理三十三只开放式证券投资基金:宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投

  资基金€%⚕⚕□、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金◇◇⚕&◇&、宝盈资源优选混合型证券投资基金☆$*€#⚕、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中证 100 指数增强型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金$□、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈科技30 灵活配置混合型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金£⚕◇#、宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金£$◇◣⚕$、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈国家安全战略沪港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金◣•◇¥、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈人工智能主题股票型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚享纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、宝盈品牌消费股票型证券投资基金、宝盈盈润纯债债券型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金、宝盈研究精选混合型证券投资基金、宝盈祥利稳健配置混合型证券投资基金。

  马永红先生•◇⚕¥□,董事长。曾任中铁三局集团有限公司会计员$£⚕£、科长、处长$⚕、高级会计师、总会计师等职务⚕•⚕%€;中铁置业集团有限公司董事、财务总监、副总经理。现任中铁信托有限责任公司党委书记□%•、董事长€⚕&#⚕£;宝盈基金管理有限公司董事长(法定代表人)□&$#。

  李文众先生,董事。曾任中国人民银行成都市支行解放中路办事处职员;中国工商银行成都市信托投资公司委托代理部£€◇☆%□、证券管理部经理;成都工商信托投资有限责任公司部门经理、总经理助理$£#£□;中铁信托有限责任公司副总经理◇%⚕€;宝盈基金管理有限公司董事长。现任中铁信托有限责任公司副巡视员;宝盈基金管理有限公司董事•€。

  刘洪明先生,董事。曾任天津师范大学助教;中亚证券天津业务部部门经理;中化集团战略规划部职员&#⚕*⚕;中国对外经济贸易信托有限公司战略管理部总经理、财富管理中心副总经理兼财富管理中心投资管理部总经理。现任中国对外经济贸易信托有限公司投资发展部总经理⚕*¥。

  张苏彤先生◇#⚕&$,独立董事⚕•€£&&。曾任职于陕西重型机器厂*◇&、陕西省西安农业机械厂、陕西省西安农业机械厂□⚕⚕□、陕西财经学院、西安交通大学£◇◇¥⚕⚕。现任中国政法大学商学院高层管理教育中心(EEP)主任,中国政法大学商学院财务会计系教授,中国政法大学法务会计研究中心主任;中国会计学会会员(CFE)兼北京分会副会长,中国总会计师协会法务会计师认证项目专家小组副组长,北京注册会计师协会法律专家小组副组长,教育部学位与研究生教育发展中心学位论文评议专家,国家自然科学基金委项目同行评议专家,国家社会科学基金委项目同行评议专家。

  廖振中先生,独立董事。曾任西南财经大学法学院讲师。现任西南财经大学法学院副教授,四川诚方律师事务所兼职律师⚕◇☆⚕,成都市传媒集团新闻实业有限公司外部董事,乐山市嘉州民富村镇银行独立董事,成都市中级人民法院专家调解员#◣◣¥☆&,四川省住建厅海绵城市设计专家委员会成员。

  王艳艳女士,独立董事◇*。曾任美国休斯敦大学博士后;厦门大学财务与会计研究院助理教授$◇*£;厦门大学管理学院副教授。现任厦门大学管理学院教授。

  徐加根先生⚕◣⚕◣,独立董事☆□◇⚕€。曾任职于中国石化。现任西南财经大学教授、金融创新与产品设计研究所副所长。

  杨凯先生,董事•⚕•%€□。曾任湖南工程学院教师;振远科技股份有限公司销售经理¥□⚕□;宝盈基金管理有限公司市场开发部总监、特定客户资产管理部总监、公司总经理助理◇⚕⚕、研究部总监、基金经理€%◣、公司副总经理*&⚕•€;中融基金管理有限公司总经理。现任宝盈基金管理有限公司总经理€$◣☆⚕、经营管理层董事。

  陈林先生,监事会主席。曾任中铁二局会计员、项目财务主管、云南分公司财务科长、机电公司财务部长☆€◇$、副总会计师;中曼投资有限公司副总经理;中铁二局地产集团郫县项目副总经理、财务总监€□⚕#$◇;中铁置业长沙公司副总经理◇◇¥¥、财务总监☆*££€;成都分公司副总经理、财务总监€%◣⚕。现任中铁信托有限责任公司内控审计部

  王法立先生,监事。曾任中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心管理部产品经理、投资管理部信托经理;诺安基金管理有限公司董事会秘书。现任中国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部-股权管理部副总经理(主持工作)。

  魏玲玲女士,监事。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、华夏证券深圳振华路营业部。现任宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。

  汪兀先生,监事。曾任职于宝盈基金管理有限公司监察稽核部⚕⚕*$◇、融通基金管理有限公司监察稽核部。现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总经理、风险管理部总经理。

  邹纯余先生*⚕%%,副总经理。曾任职于中铁二局☆□¥€⚕、中铁信托有限责任公司⚕€□。现任宝盈基金管理有限公司党委书记#¥*••□、副总经理、工会主席⚕□£$•¥、董事会秘书。

  葛俊杰先生,副总经理&•*◣□。曾任深圳市政府外事办公室主任科员;深圳市政府金融发展服务办公室主任科员%$□□•、副处长;宝盈基金管理有限公司研究员、总经理办公室主任□€⚕、专户投资部总监、投资经理。现任宝盈基金管理有限公司副总经理◇◣⚕€*。

  张磊先生,督察长。曾任职于广东茂名石化公司、新疆邮政储汇局、新疆邮政局、中国证监会新疆监管局、华融证券股份有限公司、上海石上投资管理有限公司。现任宝盈基金管理有限公司督察长、纪委书记。

  张献锦先生,首席信息官。曾任职于铁道部株洲车辆厂、深圳大学通信技术研究所、中国平安保险(集团)股份有限公司⚕□*•、博时基金管理有限公司•#¥•⚕。现任宝盈基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。

  高宇先生,厦门大学投资学硕士。2008 年 6 月至 2009 年 8 月任职于第一创业

  证券资产管理部,担任研究员;2009 年 8 月至 2010 年 10 月任职于国信证券经济

  研究所,担任固定收益分析师,获首届金牛分析师第五名(团队)☆£⚕◣;2010 年 10 月至 2016 年 6 月任职于博时基金,先后担任固定收益总部研究员&$、基金经理助理、

  基金经理,并负责信用团队%%◇;2016 年 7 月至 2017 年 8 月任职于天风证券,担任机

  构业务总部总经理助理□&%¥£。2017 年 8 月加入宝盈基金管理有限公司□◣。现任宝盈基金固定收益部副总经理◣£⚕⚕◇,宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投资基金☆•◇##⚕、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金基金经理。

  张志梅女士(委员):宝盈基金管理有限公司权益投资部总经理,宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金和宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  邓栋先生(委员)#¥&□◇¥:宝盈基金管理有限公司固定收益部总经理,宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金*□◣⚕◣#、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。

  刘李杰先生(委员):宝盈基金管理有限公司量化投资部总经理☆⚕•%,宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈中证 100 指数增强型证券投资基金基金经理*%。

  肖肖先生(委员)□&:宝盈基金管理有限公司研究部副总经理(主持工作),宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金◇•、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金$•、宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金经理。

  根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定¥◇⚕◇◣,本基金管理人应履行以下职责:

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为$#¥;

  1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》☆◇•□□$、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内部控制制度□•◇&&£,采取有效措施,防止违法行为的发生£•€◇$;

  2£◇¥、基金管理人承诺不从事违反《基金法》◇%€◇、《运作办法》£◣¥,建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:

  3£☆⚕、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守*£,督促和约束员工遵守国家有关法律☆☆◇、法规及行业规范,恪尽职守€◇$□⚕、诚实信用#*□◣¥、谨慎勤勉⚕◣£€&#,不从事以下活动:

  (7)泄露在任职期间知悉的有关证券•¥◣⚕&⚕、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格#□*,扰乱市场秩序$⚕;

  (1)依照有关法律、法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

  (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;

  (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密□◣*%¥、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  为保证公司规范*◇⚕¥¥□、稳健运作,有效防止和化解公司经营过程中的风险£⚕⚕□&,最大程度保护基金持有人的合法权益⚕◇⚕,基金管理人根据《基金法》、《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》#$,制定了《宝盈基金管理有限公司内部控制大纲》¥%%◇€%,作为公司经营管理的纲

  公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管理层对内部控制制度的有效执行承担责任*◇。

  (1)全面性原则◇#◇*⚕%:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业务环节,并适用于公司每一位员工€◇□;

  (2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险•☆,公司组织体系的构成*€*、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;

  (3)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;公司内部部门和岗位的设置必须权责分明;

  (4)有效性原则£□⚕:内部控制制度具有高度的权威性€*⚕◇€,应是所有员工严格遵守的行动指南;执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力;

  (5)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行修改和完善。

  公司制度体系由不同层面的制度构成⚕□£☆。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司章程;第二个层面是公司内部控制大纲◇□**,它是公司制定各项规章制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度⚕£⚕£;第四个层面是公司各机构◣⚕#、部门的根据业务的需要制定的各种制度及实施细则等¥⚕□◣⚕。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序□◇*,后者的内容不得与前者相违背$£•。

  公司章程的修改须经股东会审议通过并报监管部门批准后实施。公司内部控制大纲和公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案,报董事会通过后实施。公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构⚕⚕□⚕#*、部门负责人依据公司章程和内部控制大纲提出议案*⚕&€€□,根据公司制度规定的审批程序审批后实施。

  监察稽核部定期或不定期对公司制度进行检查⚕□、评价&•⚕¥。监察稽核部的报告报公司总经理和督察长□⚕#,总经理向有关机构、部门提出修改意见,由相关机构和部门负责落实□⚕⚕*。各机构◇$、各部门定期对涉及到本机构%$•◇$、本部门的制度进行检查和评价,并负责落实有关事项•€。

  公司的监督系统、决策系统、业务执行系统包括公司对人◇&☆◇、财、物的管理、对各种委托资产的管理和基金的发起、设立□⚕◇□•、销售、投资、清算、宣传等内容£◇□。

  ①股东会、董事会、监事会、经营管理层必须有明确的授权制度⚕&⚕,确保权责分明;

  ②公司实行法人授权负责制⚕¥£€,公司各业务部门、各级分支机构在其规定的业务、财务€□、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能;

  ③各项经济业务和管理程序必须遵从公司制定的操作规程##,经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围内进行*□#£¥⚕;

  ④员工不得购买股票或投资封闭式基金。员工购买开放式基金的,持有开放式基金份额的期限不得少于 6 个月(货币基金除外),并应按照法规或监管机关有关要求进行申报。

  ②新产品推出前应进行充分的可行性论证£¥&,进行风险识别,提出风险控制措施,并按决策程序报批。

  ①公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金及其他受托资产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计制度、财务制度&•◇•□、会计工作操作流程和会计岗位工作手册◇%*$¥,并针对各个风险控制点建立严密的会计控制体系;

  ③严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经纪律;

  ①根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定电子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度;

  ②电子信息系统的项目立项、设计◇⚕、开发、测试⚕⚕、运行和维护整个过程实施明确的责任管理□£⚕,严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责;

  ③强化电子信息系统的相互牵制制度⚕◇,建立系统设计、软件开发等技术人员与实际业务操作人员相互独立制□£€;

  ④建立计算机系统的日常维护和管理&⚕**,禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库管理系统口令¥⚕;

  ⑤建立电子信息系统的安全和保密制度,保证电子信息数据的安全、真实和完整#€%◣#£,并能及时、准确的传递到各职能部门¥⚕◇;

  ②强化内部监督系统职能◇◇☆□□*,从公司不同角度对公司不同层面进行持续监督、检查,确保公司各项经营管理活动有效运行⚕◇#;

  ②成立危机领导小组和危机处理工作小组,当发生突发事件和灾难时,根据危机处理方案,尽快排除风险,使公司的经营活动恢复正常¥⚕⚕。

  公司风险管理委员会、督察长对公司的内部控制实行全方位的定期检查、评价,对重点项目实行定期和不定期的检查、评价,对检查、评价结果出具专题稽核报告,并报全体董事。董事会对报告进行讨论,并将讨论结果委托公司总经理落实¥$☆#%。

  公司监察稽核部定期对公司的内部控制进行总结,并出具专题报告*•□,并报公司总经理办公会讨论¥□◣£。公司总经理根据办公会议意见,并依据大纲中规定的有关权限和程序责成相关部门落实¥☆。

  在出现新的市场环境、新的金融工具、新的技术应用、新的法律法规等情况下,风险管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查,并根据需要进行制度调整&☆。

  坚持重点检验的原则*◇⚕*◇,对投资管理、产品设计€◣#□€、基金及其他资产管理业务的销售£□$#、投资人服务及其利益保护%⚕•◇、公司财务会计◣¥£、基金会计等重要的业务进行重

  (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露线)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度•◇¥¥。

  经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期&#⚕⚕$•、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券◇%•、金融债券;从事同业拆借;买卖£$◇◇◇、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务◇¥☆#•;提供保险箱服务◇◣£;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

  责任公司(成立于 2007 年 3 月 6 日)于 2012 年 1 月 21 日依法整体变更为中国邮

  政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员,依法承担和履行原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义务◇%$◇,以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”#◣、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位⚕□&□◇,发挥邮政网络优势,强化内部控制,合规稳健经营,为广大城乡居民及企业提供优质金融服务,实现股东价值最大化,支持国民经济发展和社会进步。

  中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部,下设资产托管处、产品管理处、风险管理处、运营管理处等处室*%⚕。现有员工 27 人,全部员工拥有大学本科以上学历及基金从业资格◣#⚕⚕◇,90%员工具有三年以上基金从业经历,具备丰富的托管服务经验。

  2009 年 7 月 23 日,中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行

  业监督管理委员会联合批准,获得证券投资基金托管资格,是我国第 16 家托管银行。

  2012 年 7 月 19 日,中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准,获

  得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念,依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式¥¥□◇,为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全◇¥◇、高效、专业、全面的托管服务,并获得了合作伙伴一致好评。

  截至 2019 年 9 月 30 日&£$,中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 97 只。至

  今,中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、信托计划、银行理财产品(本外币)、私募基金€£⚕⚕*◇、证券公司资产管理计划&⚕⚕◇•£、保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系☆◇*€⚕◇,托管规模达 39978.5亿元£•□£。

  作为基金托管人*◣,中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规$◇◣£%、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察&€%$□,确保业务的稳健运行□&¥◇,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整□◇⚕€%、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

  中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作◇◣⚕,对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控制处室,配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使

  托管业务部具备系统、完善的制度控制体系⚕•£◇□,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行¥#☆;业务人员具备从业资格⚕£◇£#;业务管理严格实行复核◣*□¥•⚕、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管&◇、存放、使用,账户资料严格保管□□□,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控⚕€;业务信息由专职信息披露人员负责*#,防止泄密¥□⚕€;业务实现自动化操作⚕◣☆•,防止人为事故的发生□¥€◇&€,技术系统完整◇%、独立◣&◣⚕。

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作◣$◇。严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例*□%□◇、投资范围、投资组合等情况进行监督◇◇□⚕⚕,对违法违规行为及时予以风险提示,要求其限期纠正€&⚕,同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  (1)每工作日按时通过基金监督子系统$◇☆◣⚕,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知&*,与基金管理人进行情况核实◇%⚕,督促其纠正,并及时报告中国证监会。

  (2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督•□□$*□。

  (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解释或举证,要求限期纠正,并及时报告中国证监会。

  其他销售机构具体名单详见本基金基金份额发售公告⚕&◇。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。

  基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》□$&、《信息披露办法》、基

  金合同及其他有关规定募集本基金,并于 2019 年 12 月 9 日经中国证监会证监许

  自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月*£&☆,具体发售时间见基金份额发售公告◣◇☆□。

  基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当调整发售时间并及时公告◇□£¥。

  通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告或基金管理人网站公示的基金销售机构信息⚕¥€€%。

  本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效,基金管理人将认购无效的款项退回。

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人%#。

  本基金根据认购/申购费用□☆$、销售服务费收取方式等不同,将基金份额分为不同的类别。在投资人认购、申购时收取认购、申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别,称为 A类基金份额;在投资人认购◣⚕◇、申购时不收取认购、申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别,称为 C 类基金份额。A 类基金份额、C 类基金份额分别设置代码⚕*€□*☆,分别计算和公告各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

  投资人在认购#*◣□#•、申购基金份额时可自行选择基金份额类别□$□。本基金不同基金份额类别之间不得相互转换。

  在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,在履行适当程序后基金管理人可调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整、停止现有基金份额类别的销售等□£◇◇,在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案,不需要召开基金份额持有人大会。

  本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费□□,C 类基金份额在认购时不收取认

  投资者在募集期内可以多次认购本基金⚕⚕,A 类基金份额的认购费用按每笔 A类基金份额的认购申请单独计算。

  本基金基金合同生效前,投资人的认购款项只能存入专门账户◇◇,不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。

  认购份额的计算保留到小数点后 2 位¥•€,小数点 2 位以后的部分四舍五入,由

  例 1:某投资人投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额,认购费率为 0£⚕□◣.60%,假

  即£#€⚕:投资人投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额,假定募集期间认购资金所

  例 2:某投资人投资 550 万元认购本基金 A 类基金份额,认购费用为 1¥⚕€⚕%⚕,000 元□⚕¥#,

  即:投资人投资 550 万元认购本基金 A 类基金份额☆€◣⚕,假定募集期间认购资金

  认购份额计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产⚕£。

  例 3⚕&⚕⚕:某投资人投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额,假定募集期间认购资

  即:投资人投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额,假定募集期间认购资金所

  投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确定,请参见本基金的基金份额发售公告。

  投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。已受理的认购申请不允许撤销。

  投资人认购本基金基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额发售公告¥◣□◇。

  当日(T 日)在规定时间内提交的申请,投资人通常应在 T+2 日到网点查询

  基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准□&。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的任何损失由投资人自行承担。

  本基金单笔认购最低金额为人民币 1.00 元(含认购费)#%,不设交易级差◣☆⚕□⚕*。若发生比例确认,认购金额不受最低认购金额限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。

  基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,并提前公告。

  如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或超过基金总份额的 50%$¥◣◇$,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

  本基金自基金份额发售之日起 3 个月内□◇□,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,

  基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续⚕◇£。

  基金募集达到基金备案条件的☆⚕•,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效¥⚕$⚕€⚕;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用•□◣€$。

  2¥£%◣☆、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款利息。

  3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人

  或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 50 个工作日出现前述情形之一的,本基金合同将终止并进行基金财产清算,且无需召开持有人大会⚕*,同时基金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行◣⚕¥£◇。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明⚕⚕□⚕。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示◇#•□。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎回£□□⚕,具体办法由基金管理人或销售机构另行公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购□€•、赎回时除外。

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场◇☆◇•⚕◣、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告&□*。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购•◇⚕£%◇、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购$€□、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购€◣◇£、赎回的价格□☆&。

  1□□☆⚕⚕☆、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基准进行计算;

  3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,基金销售机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准;

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购◣•□、申购的先后次序进行顺序赎回;

  5、投资者办理申购#£、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下□☆$,以各销售机构的具体规定为准;

  6、办理申购€%&€€、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则£◇◇,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整$□⚕□□。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告•◣$⚕#。

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。

  投资人申购基金份额时€□*,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立%⚕%□;基金份额登记机构确认基金份额时%•¥☆&☆,申购生效。

  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时*¥□◣,赎回生效。投资者赎回申请生效后⚕#¥*$⚕,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时&◇#□$£,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  或其他非基金管理人、基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银行账户。

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日),在正常情况下•%□€¥£,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况☆□¥◇。若申购不成立或无效,则申购款项本金退还给投资人⚕&◇。

  销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请¥◇⚕€□。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况◇⚕□€◇,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整€◣•£,并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告◇◣¥。

  1¥£⚕☆、本基金单笔申购最低金额为 1.00 元(含申购费)⚕&⚕◇,不设交易级差。其他销售机构的投资人欲转入直销网点进行交易受到直销机构最低金额的限制。红利再投资不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况,调整本基金申购的数额限制。

  2◣#☆◇、本基金单笔赎回最低份额为 1.00 份基金份额,若某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于 1□⚕□£.00 份时,余额部分基金份额必须一同赎回◇£。

  4⚕€、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购◇¥☆$%€、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益#¥¥。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要☆◇◣%,可采取上述措施对基金规模予以控制⚕€◣⚕#。具体见基金管理人相关公告。

  5、本基金各销售机构设置的最低申购金额不得低于本公司设定的上述最低申购金额。投资者通过各销售机构办理上述业务需遵循各销售机构的具体规定。基

  金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费,C 类基金份额在申购时不收取申

  投资者可以多次申购本基金,A 类基金份额的申购费用按每笔 A 类基金份额

  人申购 A 类基金份额时收取,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广•&%◇、销售、注册登记等各项费用。

  本基金对A类基金份额、C类基金份额收取赎回费€⚕€◇□•,赎回费率随持有期限的增加而递减⚕¥€&#⚕。本基金各类基金份额的赎回费率具体如下:

  本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值⚕⚕⚕⚕,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位&◇&€&*,由此产生的收益或损失由基金财产

  本基金 C 类基金份额不收取申购费□£⚕£,申购份额计算结果按四舍五入法€◣¥,保留到小数点后 2 位◣$,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  本基金赎回采用“份额赎回”方式,赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  例 4:某投资人投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额,申购费率为 0.80%*◇◇◣$,假

  即:投资人投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额,假定申购当日 A 类基金份

  例 5:某投资人投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额,申购费用为 1,000 元,

  假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0005 元%◇◇&□,则根据公式计算出:

  即:投资人投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额,假定申购当日 A 类基金

  例 6⚕#*☆:某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额*◣,假设申购当日 C 类基

  即:投资人投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额,假定申购当日 C 类基金份

  例 7€•:某投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额€*£⚕⚕,持有时间为 20 日,赎回费

  率为 0%◇•⚕#•,假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0560 元¥⚕%◇#,则其可得到的净赎回金

  即:投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为 20 日,假设赎回当

  日 A 类基金份额净值为 1.0560 元☆⚕•,则其可得到的净赎回金额为 10,560.00 元。

  例 8:某投资人赎回本基金 1 万份 C 类基金份额¥□⚕□□,持有时间为 60 日◣$$□,赎回费

  率为 0%◇☆◇□☆,假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.0600 元,则其可得到的净赎回金

  即:投资人赎回本基金 1 万份 C 类基金份额,持有时间为 60 日,假设赎回当

  日 C 类基金份额净值为 1.0600 元,则其可得到的净赎回金额为 10,600%☆◣.00 元•◇。

  5$☆•#&、本基金各类基金份额净值的计算,均保留到小数点后 4 位,小数点后第 5

  位四舍五入&⚕,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告•&。遇特殊情况◣€⚕#◣⚕,经履行适当程序,可以适当延迟计算或公告。

  6◇□、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告□•&£#。

  7#¥☆、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

  8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动⚕◣。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后◣☆$%,基金管理人可以适当调低基金销售费率并进行公告€⚕。

  3、基金投资所涉及的证券交易市场交易时间非正常停市◇□$,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种⚕⚕%$◣#,或其他可能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形•#£⚕€。

  6*◇¥€、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后£$*◇⚕,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

  7⚕*、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销售系统%£#、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。

  8*◇£◇¥◇、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%的情形。

  发生上述第 1、2、3◇□%&£、5、6、7⚕⚕、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

  当发生上述第 4、8 项情形时,基金管理人可对投资人的申购申请进行限制,有权拒绝该等全部或者部分申购申请。

  发生下列情形时□◣&,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项£%⚕□¥:

  3、基金投资所涉及的证券交易市场交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请£⚕*◣&。

  6◇%£€、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时⚕⚕☆⚕◇□,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,未支付部分可延期支付%#◇◇◇。若出现上述第 4 项所述情形□&,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回£☆。

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时□◇•$&#,按正常赎回程序执行•◇•◣☆。

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请•*¥⚕&☆,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额*⚕##;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回£%€□€。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销&£#。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日该类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止&$€⚕◇。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制◇⚕◇◇。

  (3)若本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%以上情形的◇#□%£,基金管理人可以对该基金份额持有人超过10%以上部分的赎回申请进行延期办理☆&;如基金管理人决定对该基金份额持有人超过 10%以上部分的赎回申请进行延期办理£◇,对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分,基金管理人可以根据前段“(1)全额赎回”或€£□&“(2)部分延期赎回%¥”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理€□⚕⚕#。对于未能赎回部分⚕◣#&&,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的€□◣⚕*,将自动

  转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止◣¥⚕&◇;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销◣⚕⚕。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日该类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推€◣□,直到全部赎回为止。如该基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,未能赎回部分作自动延期赎回处理。

  (4)暂停赎回€•:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回£⚕#⚕$◇,如基金管理人认为有必要*⚕⚕◇,可暂停接受基金的赎回申请⚕□&•£⚕;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告⚕⚕☆¥。

  当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄◇□⚕&、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并于 2 日内在指定媒介上刊登公告。

  1•¥□#、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在指定媒介上刊登暂停公告。

  2□%◣$*、上述暂停申购或赎回情况消除的◇#¥•#$,基金管理人应根据暂停申购或赎回的具体情形,于重新开放日公布最近 1 个估值日的各类基金份额净值•$%$□。

  3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定#◇◇□◇□,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放申购或赎回的公告¥%•。

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开始办理本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,并提前告知基金托管人与相关机构$⚕*⚕⚕☆。基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。

  在法律法规允许且条件具备的情况下£□#⚕%⚕,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机

  构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,应提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户☆□#$,或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。

  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体&¥£•◇;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织##。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管£&,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划⚕◣◣#◇,具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理⚕£€。

  如相关法律法规允许基金登记机构受理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金登记机构届时将制定相应的业务规则并予以公告,基金份额持有人应根据公

  在严格控制投资风险的前提下,通过实施投资管理,力争获取超越业绩比较基准的投资收益¥%。

  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债□•、政策性金融债、央行票据、地方政府债◇&、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)•$#££、同业存单、商业银行金融债(不含二级资本债等商业银行次级债券)、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定#⚕。

  本基金不参与股票%&€、资产支持证券等投资,同时本基金不投资于可转换债券、可交换债券以及公司债、企业债#□%%、短期融资券#◣□◇⚕⚕、中期票据等信用债品种◇*¥。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

  基金的投资组合比例:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

  如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制•$◣$,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的比例。

  本基金的投资策略主要包括利率预期与久期管理策略、收益率曲线策略、骑乘策略#••□□£、息差策略、个券选择策略等%⚕☆*•。

  本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对 GDP、CPI、国际收支等引起利率变化的相关因素进行深入的研究⚕$,分析宏观经济运行的可能情景⚕⚕•,并在此基础上判断包括财政政策、货币政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断•&,结合债券市场资金供求结构及变

  当预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;当预期市场利率水平将下降时,提高组合的久期◇◣⚕⚕,以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率的目的⚕&#。

  收益率曲线的形状变化是判断市场整体走向的一个重要依据◇¥,本基金将据此调整组合债券的搭配,即通过对收益率曲线形状变化的预测,适时采用子弹式•⚕⚕、杠铃或梯形策略构造组合⚕◇$&,并进行动态调整。

  本基金将采用基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的骑乘策略,以达到增强组合持有期收益的目的⚕¥⚕#⚕。该策略是指通过对收益率曲线进行分析,在可选的目标久期区间买入期限位于收益率曲线较陡峭处右侧的债券。在收益率曲线不变动的情况下,随着其剩余期限的衰减,债券收益率将沿着陡峭的收益率曲线有较大幅度的下滑,从而获得较高的收益□#;即使收益率曲线上升或进一步变陡,这一策略也能够提供更多的安全边际%⚕££。

  本基金将采用息差策略⚕•&£,以达到更好地利用杠杆放大债券投资收益的目的。该策略是指在回购利率低于债券收益率的情形下,通过正回购将所获得的资金投资于债券⚕¥€☆•,利用杠杆放大债券投资的收益。

  本基金将根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合流动性、税赋特点等因素□•,确定其投资价值&•◇⚕◇,选择定价合理或价值被低估的债券进行投资。

  (2)本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%*⚕,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金$□%□◇、应收申购款等。

  (3)本基金持有一家公司发行的证券□⚕⚕⚕,其市值不超过基金资产净值的 10%¥*⚕&。

  (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券⚕%,不超过该证券的 10%€☆#¥⚕◇。

  (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期。

  (7)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%。因证券市场波动&%#⚕、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

  (8)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的⚕◇€•,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

  除上述第(2)、(7)、(8)项情形外,因证券市场波动⚕£⚕◣⚕、债券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

  如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例进行变更的£&◇⚕□%,以变更后的规定为准◇⚕⚕。法律法规或监管部门取消上述限制◇¥□□&#,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后◇◇•,则本基金投资不再受相关限制。

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则◇◇◇*⚕◣,防范利益冲突&⚕*&&⚕,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意€%¥⚕,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

  中债总指数的成分券由在境内公开发行且上市流通的国债、央行票据和政策性银行债组成,是一个反映境内利率类债券整体价格走势情况的分类指数☆☆◣◣。本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债□□☆*、政策性金融债、央行票据、地方政府债、银行存款•⚕◣£◇、同业存单、商业银行金融债(不含二级资本债等商业银行次级债券)、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具%€$◣◣◣。本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%⚕£□,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。采用 95%中债总指数收益率作为业绩比较基准中债券投资所代表的权重,5%作为现金类资产所对应的权重可以较好地反映本基金的风险收益特征。

  较基准推出¥*⚕⚕,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准的构成因子停止发布或变更名称□£,本基金管理人可以在符合法律法规的规定和基金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后⚕£#¥£◇,适当调整业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。

  本基金为债券型基金□⚕£⚕,预期收益和预期风险高于货币市场基金◇£◇□%,低于混合型基金、股票型基金⚕*€%•。

  1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人的利益⚕⚕⚕◣€*;

  3、不通过关联交易为自身⚕%%&$◣、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。

  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和。

  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人◇⚕、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立◣◣。

  基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任•◇。

  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保管。基金管理人⚕□&☆¥£、基金托管人%◇€£、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利⚕£□*&%。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分◣$◇□◇。

  基金管理人、基金托管人因依法解散#%、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产◇%⚕。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销⚕&。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行$⚕⚕€□。

  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

  基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时$•#,应符合《企业会计准则》£€⚕◇、监管部门有关规定。

  (一)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种◣⚕◇$◇•,在估值日有报价的#&¥,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的◣⚕□◣$$,应对报价进行调整,确定公允价值⚕□$□。

  与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响%◇。特征是指对资产出售或使用的限制等*□,如果该限制是针对资产持有者的□⚕€$,那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外#◣#⚕⚕□,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

  (二)对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时%⚕◣◣$*,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。

  (三)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应对估值进行调整并确定公允价值。

  (1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行全价交易的固定收益品种◇¥£,选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息(税后)得到的净价进行估值#%#⚕#;对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行净价交易的固定收益品种*•,选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。

  (2)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值¥#◣,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下◇◇•,按成本估值。

  2、全国银行间债券市场交易的债券,采用估值技术确定公允价值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,按成本估值⚕¥£⚕。

  4、本基金持有的银行定期存款或通知存款以本金列示&◇&,根据存款协议或合同列示的利息总额或约定利率逐日确认利息收入。

  5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

  6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制☆•%£¥,以确保基金估值的公平性。

  7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定£#¥£。如有新增事项,按国家最新规定估值。

  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。

  根据有关法律法规¥##¥•,基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见¥&⚕##,按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

  基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到 0€◇◣.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制€☆#◇。国家另有规定的€⚕◇,从其规定。

  基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。

  2、基金管理人应于每个工作日对基金资产估值&◇€。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外□☆。基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误。