中欧钱滚滚 入围首批基金投资顾问业务试点机构
发布时间:2019-12-01

  宝马棋牌游戏公募基金投顾业务的试水,意味着公募基金业态正式进入2.0时代,即从产品销售导向,转向真正以客户利益为中心的服务导向。以中欧钱滚滚为代表的投资顾问机构¥◇$⚕□,将从客户立场出发,根据客户的需求制定投资方案☆%•£☆□,优化投资行为⚕◇□¥,并最终提升基金投资的盈利体验。

  截至目前#☆⚕☆,公募基金数量已经超过6000只,涵盖了股票&&□、债券、现金、海外、商品等多种品类。对于普通投资人而言,独立决策在什么时间购买什么样的产品,几乎是无法完成的任务。

  分析人士称,客户盈利体验不高,与投资者持有期过短⚕◇⚕¥$、频繁申购有很大关系。而此次⚕•□€“基金投顾◣⚕€□%%”试点破冰,意味着中国买方投顾业务发展步入公众视野,真正以客户盈利而非产品销售为导向⚕□◇□€€,与客户利益一致的买方投顾业务模式,将正式进入试点。

  业内人士分析指出□⚕,基金投顾业务作为一个全新业态⚕□⚕⚕&,需要是投资和客户服务两类能力融合☆◣□⚕€◣。投顾机构的专业资产配置能力¥☆、客户服务能力$#□£、以及基于互联网业态的技术能力◣◇⚕€&¥,或都将成为关键点&%&¥€◇。以中欧钱滚滚为代表的首批获准试点的机构◇¥◣◣•¥,都是国内一流公募基金管理公司及其销售子公司,在相关服务领域进行了相当长时间的探索,且具有相当的客户基础和互联网服务经验£¥$,对于改善用户盈利体验有着重要推进作用。

  作为中欧基金控股的销售子公司,中欧钱滚滚在成立之初,就专注于互联网财富管理服务¥⚕。截至2019年10月25日,中欧基金互联网个人客户达1286万人,资管规模达1081亿€&•&*,其中非货币规模达到154亿。

  2016年,中欧钱滚滚推出€*⚕“水滴智投”系列服务¥□□£*¥,希望尝试改善客户盈利体验。目前,中欧钱滚滚已上线“水滴智投”和“水滴养老”两大产品线#□$%◣,其自主研发的智能投顾相关系统获得了15项著作权,1项专利⚕◇⚕,并于2017年及2018年荣登《证券时报》颁发的€◇“中国智能投顾新锐榜”。

  中欧钱滚滚相关业务负责人表示,中欧钱滚滚非常珍视首批业务试点机会,目前已配备专业的投资管理团队、算法研究团队、产品设计、客户服务及系统建设团队$◣◣#,致力于为客户提供专业的投资顾问服务◇☆€。

  基金有风险◇⚕◇#¥,投资需谨慎⚕¥#&。以上材料不作为任何法律文件⚕⚕◇◇。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益$•。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件⚕**•□⚕。过往业绩并不预示其未来表现。

  投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资⚕⚕¥&、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险%£¥⚕¥%,不能保证投资者获取收益$•◣□,也不是替代储蓄的等效理财方式。