保险计划书的完善步骤
发布时间:2019-11-07

  可选中1个或多个下面的关键词,搜索相#关资料€□□*◣•。也可直接⚕点⚕£“搜索资料”搜索*整个问题。

  一、情报的收集和整理:制作建议书之前,一定要先搜集客户的基本资料#⚕¥•$%,内容包括职业与办公◇场所、年龄#☆、住所、婚姻状况、兴趣◣与*嗜#£好&◇¥•⚕、所得或收*入、抚养人□◇口等◇◇。

  二¥◇&•、判断准主顾*的£需□要:准主顾⚕的$需要因人而异,可供我们判断其需求的指标有:

  (一)人生旅程:在人生的旅程中,不同的*年龄有不同的需要□¥。例如,步入£35岁⚕的准主#顾,最关心的可能是子#女%的教育费和自己晚年的生活费,可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并&加以说明%⚕。

  (二)生¥活目◣标:每个人有钱以后的打算并不相同,可能¥是购⚕房、保险计划旅游、储蓄或者投资,不同的¥生活目标¥*€%£,也是考虑&险种的重要因素☆*◇*□。

  (三)收支曲线:寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为原则€◣□☆,通常是以主顾年收入的3~5倍为◇保额,以其年收入的5%~10%为保费的计算标准。

  有了€这些资€料以⚕后,炸金花棋牌业务员⚕必须⚕把自己的利益归⚕于零£◇*$,完全站在客户的角度⚕来考虑,并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配:

  1☆□$◇◣*.保障型⚕保险:高保障、低保费,如果被保险人出⚕现◣万一,可以#给家人留下一笔可观$的生活资金。

  2□□.储蓄及养老◇£型保险◣$•#□€:以储*蓄养老为#保险目标,以便准备一笔丰裕的&晚年生□活资金•%€□⚕。

  通过情报的搜集与¥整理,判断出*准⚕主顾的需要,然后选择搭配险种□☆◇□,便可制作◣出恰当的建议书了。